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网上被骗的钱,为什么这么难追回
2021-04-06 10:08   审核人:

Part 1  为什么电信诈骗的钱难以追回来

诈骗分子通过地理伪装、身份伪装、技术伪装等手段掩盖自己的身份,逃脱抓捕。

1. 地理伪装。骗子熟练掌握反侦察技能,用各种伪装,隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。团队基本都在国外待着。根据不少地区警察追踪到的信息显示,大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚,东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。

2. 身份伪装。骗子多使用大量丢失、被盗的第二代居民身份证。"黑市",为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里,实名制是身份识别,但在诈骗分子眼中,实名制成为了规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。

3. 技术伪装。技术伪装是诈骗案中最难突破的伪装。浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP,利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码,将电话改成任何你想要的,哪怕是“110”。

Part 2  骗子抓到了,我的钱呢?

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙,他们用最短的时间,将其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱取出来,并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银。集团各个层级的人兢兢业业、分工合作、随时响应,形成了一张无形却又强大的蜘蛛网,只要一有资金触网,立即就会在这张网络的作用下消失得无影无踪。

诈骗犯收到骗款后,会对骗款进行拆分,通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账,之后再通过“车手”取现,这就是错综复杂的“子孙账户”。钱款一旦进入到这一步,想要证明资金来源和冻结账户就难了。

诈骗分子在获得骗款时,第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白,通过购买比特币这类数字货币,能够快速、安全的让钱款成功变身,并完美躲避法律的制裁。

Part 3  一旦被骗,我们自己能做些什么

STEP 1 : 立即拨打110报警,同步联系保卫处工作人员。

如果发现自己遭遇了电信诈骗,一定要保存好汇款或转账凭证并立即拨打110报警,或到当地公安机关刑警队、派出所报案,并配合警方做好止付挽损工作。如案情发生时本人还在校,在报警后,可同步联系保卫处工作人员,警、校联动,共同努力追回钱款。

STEP 2 : 拨打银联专线95516请求帮助。

拨打银联专线“95516”,选择人工服务,根据诈骗分子留下的诈骗账号,请求协助查清该诈骗账号的开户银行和开户地点。

STEP 3 : 拨打汇款账户银行客服电话,或登陆该汇款账户的网上银行。

根据查询结果,拨打该银行的客服电话,根据语音提示输入你汇款的目标账号(骗子的账号),在提示输入密码时连续5次输入错误,这时该账号会自动锁定。也可登录该银行的网上银行,登录时输入目标账号(骗子的账号),密码连续输错3次,该账号网银将被锁定。银行账户的锁定时间是24小时,这宝贵的24小时将使对方无法将钱转移,避免损失扩大,也为警方破案提供时间。

STEP 4 : 如果被骗时是用微信、支付宝平台进行的转账,按以下步骤紧急止付。

微信平台

支付宝平台

支付宝平台还可举报部分其他支付平台的交易

京小安温馨提示:犯罪分子不管采用什么样的电信诈骗手段,总离不开银行卡转账或汇款等环节。只要提高防范意识,不轻易汇款,就不会让骗子有机可乘。如果发现自己遭遇了电信诈骗,一定要保存好汇款或转账凭证等相关证据,并及时采取以上补救措施,避免造成更大的损失。

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来源:保卫处西京小安

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